수주 잔고 기준선
현재 수주 잔고가 계획대로 매출로 전환된다는 전제 위에서 시작합니다. 전환율과 전환 시점을 가정으로 나눠 적습니다.
한국어 · 재무 데이터 분석 서비스
상담 문의 +82 2 585 6575
차변 · 자산
검토란 · 컨설팅 영역
대변 · 해석
손익계산서
매출 · 매출원가 · 판관비
진단 · KPI
재무상태표
자산 · 부채 · 자본 계정
거버넌스
현금흐름표
영업 · 투자 · 재무 활동
리스크
주석 · 결산조정
이연 · 충당 · 추정 변경
예측모델
재무제표 위에 검증선 하나를 긋습니다
재무 데이터 분석 서비스는 네 갈래로 나뉩니다
파이단넥스의 서비스는 재무제표 진단, 경영 KPI 설계, 예측모델 구축, 리스크 분석 네 영역으로 구성됩니다. 각 영역은 다루는 데이터와 산출물 형식이 다르고, 어느 것부터 시작할지는 현재 재무팀이 받는 질문에 따라 결정됩니다.
검증 대상 계정
영역
4
진행 단계
5
먼저 확인할 것
네 영역이 다루는 데이터가 다릅니다
이 페이지는 각 서비스가 어떤 데이터를 다루고 무엇을 남기는지 비교해 보실 수 있도록 정리했습니다. 같은 재무팀이라도 지금 받는 질문이 다르면 시작 지점이 달라집니다.
아래 표는 네 영역을 같은 축으로 놓고 읽을 수 있게 만든 것이고, 그 뒤에 각 영역의 작업 내용과 산출물을 하나씩 펼쳐 두었습니다.
자료 출처 · ERP · 원장 · 결산 조정 분개 검토 기록
서비스 영역
다루는 데이터
남기는 산출물
- 재무제표 진단
- 손익계산서 · 재무상태표 · 현금흐름표의 주요 계정, 결산 조정 분개, 이연 처리 항목
- 계정 매핑표 · 정의 불일치 목록 · 조정 항목 추적표
- 경영 KPI 설계
- 재무 계정과 현업 운영 지표의 대응 관계, 보고 주기, 책임 부서
- KPI 정의서 · 계산식 · 데이터 출처 문서
- 예측모델 구축
- 수주 잔고, 판가, 계절성, 환율 가정, 과거 실적 시계열
- 가정 문서 · 시나리오 모델 · 민감도 표
- 리스크 분석
- 거래처별 신용 노출, 단기 자금 조달 계획, 만기 구조, 환율·금리 노출
- 노출 규모표 · 시나리오별 손실 추정 · 대응 여력 지표
표의 산출물은 인계 시점에 표와 문서 형식으로 드립니다. 대시보드가 필요하면 범위를 따로 정합니다.
재무제표 진단
계정 하나까지 내려가는 작업
재무제표 진단은 손익계산서, 재무상태표, 현금흐름표의 주요 계정을 원장 수준까지 펼쳐 확인하는 작업입니다. 계정 정의가 사업부별로 일관되게 적용되는지, 결산 조정 항목이 어디서 발생했는지, 이연 처리된 비용과 수익이 적절한지 검토합니다.
산출물은 계정 매핑표, 정의 불일치 목록, 조정 항목 추적표입니다. 표 형식으로 드리고, 각 행에는 출처 시스템과 담당자를 함께 적어 둡니다.
-
사업부별 계정 정의 적용 여부ERP · 원장 계정 마스터진단 범위
-
결산 조정 항목 발생 지점 추적결산 분개장 · 조정 계정진단 범위
-
이연 비용·수익 처리 검토이연자산 · 이연수익 계정진단 범위
-
계정 매핑표 작성과 출처 표기출처 시스템 · 담당자산출물
-
정의 불일치 목록 정리사업부 · 계정 · 불일치 유형산출물
경영 KPI 설계
재무와 현업을 잇는 대응표
KPI 설계는 재무 계정과 운영 지표를 대응시키는 작업에서 출발합니다. 매출, 매출원가, 판관비 계정 각각을 어떤 현업 지표가 설명하는지 정리하고, 지표 간 우선순위를 정합니다.
이 문서가 있어야 경영진이 지표 하나의 변동을 재무제표의 특정 줄과 연결해 읽을 수 있습니다.
재무 계정
매출
대응 현업 지표
수주 건수 · 평균 판가 · 채널별 비중 · 주요 거래처 매출 집중도
재무 계정
매출원가
대응 현업 지표
단위당 원재료 투입 · 생산 수율 · 물류비 단가 · 공정 리드타임
재무 계정
판관비
대응 현업 지표
인당 매출 · 조직별 인건비 배분 · 마케팅 전환 비용 · 외주 활용률
KPI 정의서에 담기는 항목
- 지표 이름과 정의
- 계산식과 분자·분모
- 데이터 출처 시스템
- 보고 주기
- 책임 부서
- 변동 시 확인 절차
예측모델 구축
가정을 명시하는 작업
예측모델은 과거 데이터를 외삽하는 방식이 아니라 가정을 명시하고 그 가정이 바뀌면 결과가 어떻게 달라지는지 계산하는 방식으로 만듭니다.
매출 예측이라면 수주 잔고, 판가, 계절성, 환율이 각각 어떤 가정으로 들어갔는지 문서화합니다. 모델은 시나리오 분석이 가능한 형태로 드리고, 경영진이 가정을 조정하면 결과가 바로 반영되는 구조를 목표로 합니다.
판가 조정 시나리오
판가를 올리거나 내렸을 때 손익이 어떻게 움직이는지 계산합니다. 거래처별 계약 구조가 다르면 구간을 나눠 둡니다.
계절성과 환율 노출
월별 계절 패턴과 통화 노출을 각각의 가정으로 분리합니다. 환율 시나리오는 노출 통화와 정산 주기를 함께 봅니다.
예측모델 구축 문의하기
산출물은 가정 문서, 시나리오 모델, 민감도 표 형식으로 드립니다.
리스크 분석
손실 가능성과 대응 여력
리스크 분석은 신용 리스크, 유동성 리스크, 환율 및 금리 노출을 다룹니다. 거래처별 신용 노출을 집계하고, 단기 자금 조달 계획과 만기 구조를 함께 검토합니다.
이 분석은 결산 자료와 여신 관리 자료가 같은 기준으로 정리되어 있어야 의미가 있습니다.
리스크 분석 문의하기
항목별 점검
- 신용 리스크
- 거래처별 노출 규모와 연체 이력, 담보·보증 여부를 같은 표에 놓고 봅니다.
- 유동성 리스크
- 단기 자금 조달 계획과 만기 구조를 겹쳐 자금 공백 구간을 확인합니다.
- 환율 노출
- 통화별 자산·부채와 결제 주기를 정리하고, 환율 시나리오별 손익 영향을 계산합니다.
- 금리 노출
- 변동금리 부채의 재조정 시점을 기준으로 이자비용 변동 폭을 정리합니다.
산출물에는 노출 규모, 시나리오별 손실 추정, 대응 여력 지표가 포함됩니다.
데이터 거버넌스 정비
정의가 문서로 남으면 담당자가 바뀌어도 같은 숫자가 나옵니다
거버넌스 정비는 데이터 정의서, 출처 매핑표, 변경 이력 관리 규칙을 만드는 작업입니다. 정의가 문서로 남으면 담당자가 바뀌어도 같은 숫자를 재현할 수 있습니다.
정의서
출처
이력
계정·지표 정의
원장·ERP·CRM
변경 사유와 승인자
집계 기준
마스터 테이블
버전과 적용일
책임 부서
데이터 오너
검증 완료 표시
시작 지점 정하기
어떤 서비스부터 시작할 것인가
결산이 매달 늦어진다면 재무제표 진단이 먼저입니다. 결산은 안정적이지만 경영진 질문에 매번 다른 답이 나온다면 KPI 설계를 먼저 하는 편이 낫습니다.
재무제표 진단부터
월 결산 일정이 계속 밀리고 조정 분개가 뒤늦게 몰린다면, 계정 정의와 결산 흐름 자체를 먼저 펼쳐 봐야 합니다. 여기서 나온 매핑표가 이후 KPI와 예측모델의 기준선이 됩니다.
KPI 설계부터
결산은 제때 나오는데 경영진 질문에 부서마다 다른 숫자를 들고 온다면, 재무 계정과 현업 지표의 대응표를 먼저 만드는 편이 빠릅니다. 지표 하나가 재무제표의 어느 줄인지 정해지면 논의가 좁혀집니다.
서비스 조합
한 번에 붙이지 않아도 됩니다
네 영역은 독립적으로 진행할 수도 있고, 진단 후 KPI 설계와 예측모델을 이어서 진행할 수도 있습니다. 조합은 첫 미팅에서 정합니다.
- 조합진단 단독 진행
- 조합진단 → KPI 설계
- 조합KPI 설계 → 예측모델
- 조합리스크 분석 단독 진행
진행 방식
다섯 단계로 진행합니다
각 서비스는 착수 미팅, 데이터 수집, 검증, 산출물 작성, 인계 순서로 진행됩니다. 산출물은 표와 문서 형식으로 드리고, 대시보드가 필요하면 별도로 협의합니다.
- 1단계 착수 미팅 현재 재무팀이 받는 질문과 결산 일정을 확인하고 범위를 정합니다.
- 2단계 데이터 수집 원장, 결산 조정 분개, 여신 관리 자료 등 필요한 자료를 받습니다.
- 3단계 검증 계정 정의와 집계 기준이 일관되게 적용됐는지 확인하고 불일치를 표시합니다.
- 4단계 산출물 작성 매핑표, 정의서, 시나리오 모델 등 합의한 형식으로 문서를 만듭니다.
- 5단계 인계 담당자가 같은 숫자를 재현할 수 있도록 문서와 기준을 함께 넘깁니다.
상담 안내
어느 영역부터 볼지 함께 정합니다
첫 미팅에서 현재 재무팀이 받는 질문과 결산 일정을 확인하고, 네 영역 중 어디부터 시작할지 정합니다.
- 운영 시간
- 평일 09:00–18:00 (주말 및 공휴일 휴무)
- 사업자 정보
- 파인덱스 재무데이터 분석 주식회사 · 사업자등록번호 214-88-03172 · 서울특별시 강남구 테헤란로 152, 06236
서비스 상담 신청
관심 있는 영역과 현재 상황을 짧게 적어 주시면 담당자가 확인 후 연락드립니다.